中国人民银行关于进一步防控比特币风险的通知 虚拟货币监管加码：央行约谈部分金融机构

人民网北京6月22日电（记者杜燕飞）监管部门加大了对虚拟货币的监管力度。 继在内蒙古、新疆、云南、四川等地开展虚拟货币“挖矿”排查工作后，央行近日对为虚拟货币交易炒作提供服务的银行和支付机构出台了审查意见。 、兴业银行和支付宝（中国）网络科技有限公司等多家银行和支付机构。

央行指出，虚拟货币交易和炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册、交易、清算等服务、结算等产品或服务。

央行要求各机构全面识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付； 分析虚拟货币交易投机活动资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监测。 要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施落到实处。

各参会机构均表示将高度重视这项工作。 按照中国人民银行有关要求，不开展、不参与虚拟货币相关经营活动，进一步加大查处力度，采取严厉措施，坚决切断虚拟货币交易。 炒作活动。 资金支付链接。

随后，中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司均予以回应，表示坚决打击虚拟货币相关商业活动。

我国监管部门一直在对虚拟货币进行高压打压，尤其是今年以来，对虚拟货币的整治工作更上一层楼。

记者梳理发现，今年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，重申发展法定货币和虚拟货币交易所和虚拟货币。 货币兑换。 违反有关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票据等违法犯罪活动。

今年5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议。 会议强调，要加强对平台企业金融活动的监管，严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个人风险向社会领域传导。

与此同时，内蒙古、新疆、云南、四川等国内主要虚拟货币“挖矿”地区严厉打击“挖矿”。

今年5月25日，内蒙古发改委印发《坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”八项措施（征求意见稿）》，查处境内洗钱、非法集资等违法犯罪活动。依法开展活动。 一种虚拟货币。 被列入失信黑名单的“挖矿”企业和人员，以及参与虚拟货币“挖矿”或为其提供便利和保护的公职人员，移送纪检监察机关处理。

今年6月以来，新疆、云南、四川相继下发清理整顿虚拟货币“挖矿”企业的通知。 严禁在各地设立和审批各类虚拟货币“挖矿”项目。 货币“挖矿”项目全面停摆； 坚决查处项目主体以大数据、超算中心等名义发起的虚拟货币“挖矿”项目，禁止为虚拟货币“挖矿”活动提供场地和电力支持。

业内人士认为，中国人民银行关于进一步防控比特币风险的通知，虚拟货币极易引发投机交易，滋生传销、金融诈骗、非法集资等违法犯罪活动。 交易过程中存在欺诈、洗钱等违法行为，整个行业面临较大的合规压力。

招联财经首席研究员董希淼表示，与一般投资产品相比，比特币等虚拟货币具有投机性、炒作性和波动性。 由于交易市场不成熟，监管规则不完善，虚拟货币交易风险极大。 比特币虚拟货币“挖矿”往往被“大数据项目”所笼罩，耗电巨大，达不到碳中和和碳达峰的目标。 因此，加强我国对虚拟货币的监管不仅必要而且迫在眉睫。

董希淼建议，下一步要有针对性地采取措施，集中整治虚拟货币“挖矿”和交易活动。 同时，进一步加强和改进投资者教育，提高普通投资者识别和防范虚拟货币风险的能力。

人民网北京6月22日电（记者杜燕飞）监管部门加大了对虚拟货币的监管力度。 继在内蒙古、新疆、云南、四川等地开展虚拟货币“挖矿”排查工作后，央行近日对为虚拟货币交易炒作提供服务的银行和支付机构出台了审查意见。 、兴业银行和支付宝（中国）网络科技有限公司等多家银行和支付机构。

央行指出，虚拟货币交易和炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册、交易、清算等服务、结算等产品或服务。

央行要求各机构全面识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付； 分析虚拟货币交易投机活动资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监测。 要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施落到实处。

各参会机构均表示将高度重视这项工作。 按照中国人民银行有关要求，不开展、不参与虚拟货币相关经营活动，进一步加大查处力度，采取严厉措施，坚决切断虚拟货币交易。 炒作活动。 资金支付链接。

随后，中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司均予以回应，表示坚决打击虚拟货币相关商业活动。

我国监管部门一直在对虚拟货币进行高压打压，尤其是今年以来中国银行比特币公告，对虚拟货币的整治工作更上一层楼。

记者梳理发现，今年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，重申发展法定货币和虚拟货币交易所和虚拟货币。 货币兑换。 违反有关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票据等违法犯罪活动。

今年5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议。 会议强调，要加强对平台企业金融活动的监管，严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个人风险向社会领域传导。

与此同时，内蒙古、新疆、云南、四川等国内主要虚拟货币“挖矿”地区严厉打击“挖矿”。

今年5月25日，内蒙古发改委印发《坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”八项措施（征求意见稿）》，查处境内洗钱、非法集资等违法犯罪活动。依法开展活动。 一种虚拟货币。 被列入失信黑名单的“挖矿”企业和人员，以及参与虚拟货币“挖矿”或为其提供便利和保护的公职人员，移送纪检监察机关处理。

今年6月以来，新疆、云南、四川相继下发清理整顿虚拟货币“挖矿”企业的通知。 严禁在各地设立和审批各类虚拟货币“挖矿”项目。 货币“挖矿”项目全面停摆； 坚决查处项目主体以大数据、超算中心等名义发起的虚拟货币“挖矿”项目，禁止为虚拟货币“挖矿”活动提供场地和电力支持。

业内人士认为，虚拟货币极易引发投机交易，滋生传销、金融诈骗、非法集资等违法犯罪活动。 交易过程中存在欺诈、洗钱等违法行为中国银行比特币公告，整个行业面临较大的合规压力。

招联财经首席研究员董希淼表示，与一般投资产品相比，比特币等虚拟货币具有投机性、炒作性和波动性。 由于交易市场不成熟，监管规则不完善，虚拟货币交易风险极大。 比特币虚拟货币“挖矿”往往被“大数据项目”所笼罩，耗电巨大，达不到碳中和和碳达峰的目标。 因此，中国人民银行关于进一步防控比特币风险的通知，对于加强我国对虚拟货币的监管，既是必要的，也是迫在眉睫的。

董希淼建议，下一步要有针对性地采取措施，集中整治虚拟货币“挖矿”和交易活动。 同时，进一步加强和改进投资者教育，提高普通投资者识别和防范虚拟货币风险的能力。

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